91理财

主要功能

现金中心：记录家庭日常收支、银行存款、家庭预算等信息

投资管理：证券、基金、外汇管理，实时更新行情，分析持仓走势组合，买卖盈亏一目了然

保险中心：管理国家统一的五险一金和家庭商业保险

财产债务：家庭财产登记，全面管理家庭债权、债务、房贷等信息

规划管理：建立不同阶段的人生规划，更好帮助用户投资理财，规划自己的生活

业务分析：预算对比、统计报表(36张业务报表、同期对比报表、趋势报表)、财务概览

理财宝典：全面介绍理财知识，如买房时的各类税费及合同办理流程;分享成功理财经验

同城消费：了解同省市(同行业、同性别、同年龄等)平均消费行为，更合理指导个人消费理财

财务增值：通过对家庭财产及收支的诊断分析，提供合理的理财建议，帮助家庭财务不断增值

特色功能

特色功能：三方数据同步、证券数据导入、Excel记账关联、账户关联、批量记账、游戏化理财、同城消费、地方特色理财

银行数据导入

“91理财”具有强大的数据导入功能，数据的导入主要可以分成两部分：从Excel导入交易数据和从银行网站导入交易数据。Excel交易数据导入，点击主界面“工具”——“银行导入”

银行导入入口

在弹出的对话框中选择“Excel记账导入”。要导入Excel数据首先要创建一个符合“91理财”交易的Excel，单击“创建新数据”就能自动生成这个Excel。

Excel数据导入

生成Excel后，程序会帮我们打开这个Excel。其格式和“新添收支”差不多，输入时间、支出或收入科目、金额、备注。注意：时间格式为2010-1-2类型的日期格式；收入和支出科目只能选一个，这个科目和“91理财”的收支科目是一一对应的，金额为数字类型。

Excel模板填写

然后关闭Excel，单击刷新的按钮就能把数据显示到程序上，这时只是把交易显示到程序上，还没有导入账户。选择需要导入的账户和币种，我们导入交易时顺便修改账户的开户记录，如图：把修改开户记录复选框打勾并输入10000。点击“导入”就能把交易导入账户了。

导入交易到账户

银行交易数据导入

现在以建设银行为例显示如何导入银行的交易，如图选择建设银行导入界面，输入用户名和密码，点击登录。

建设银行登录

登录成功后耐心等待，系统会自动刷新页面抓取银行交易记录，如果记录很多可能需要的时间比较久。抓取交易成功后系统自动跳转到银行导入的界面，如下图。这个界面只是把银行交易显示在软件上供用户操作，还没有导入账户。选择导入账户为建设银行，币种为人民币，点击导入可以把交易导入账户

把银行交易导入指定账户

这样建设银行的交易就可以导入账户了。如下图，只有交易前面的复选框选中的交易才被导入账户。“91理财”的银行交易导入比较智能，可能帮助用户判断出导入的交易在导入账户中是否已经存在，已经导入过一次的交易会被排除。红色的交易代表账户中以前一经导入过的交易。点击图七的“清空”按钮可以清空本界面的数据(不会删除已经导入账户的数据)。

银行交易导入成功

“91理财”是根据以下规则帮助用户判断重复交易的：

如果导入账户中存在一条交易和导入交易的交易时间、金额、备注一模一样。那么这条交易就是已存在交易，不会被导入账户。仔细查看已经导入账户中的银行交易发现，交易的备注被添加上了交易余额，所以即使用户一天内连续进行了2次金额相同的取款操作，这两条记录虽然一某一样都能正常导入账户，因为备注里有余额信息。但是用户进行特殊操作也可能使“91理财”判断错误：在同一天内在相同的ATM机上存入100块，然后取出100块，再存入100块。这是第2次的存入交易无法导入系统，因为第2次的存入交易和第1次的存入交易一模一样(不但交易日期、交易金额、交易备注相同，余额也相同)。但是这种情况很容易发现，用户可以直接手动添加该交易。

说明

理财的版本

91理财分为PC端理财软件、WEB在线理财两大平台，双方数据既可独立，又可同步。

91理财数据安全性

1.定期定时备份财务数据，保证财务数据安全2.采用先进的XXTea加密算法，对关键数据加密3.数据可上传服务器，不会因中毒或重装而丢失4.91账号验证机制，保证财务数据不会泄密

平台转换

PC端理财软件、WEB在线理财：用户在使用过程中，可以随时快速安全地转换一种平台使用，而不必担心数据丢失或不同步。